В общем-то те, кто не насторожился по поводу QIWI еще в июле прошлого года, те суть наивные дети или неопытные просто. Тем не менее была надежда, что QIWI банк возьмется за ум и всё выправит. Но он не захотел.
Банк:
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Мало того,
Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Те, кто понесся спасать свои средства сразу после выхода новости, судя по отзывам, даже успели это сделать. У меня нам лежала небольшая сумма, ибо вывести ее никуда нельзя, и я эти деньги помаленьку тратила на ежемесячные платежи. Я добралась до кошелька через час после распространения сообщения, и к тому времени все уже захлопнулось: вывести деньги система никуда уже не давала и выдавала ошибку.
Спустя еще некоторое время в приложении QIWI все это оформили по фэн-шую,
не преминув приврать при этом (естественно, сломано не только приложение — не работает вообще ничего).
Ну чо, ждем новостей от временной администрации. Что нам еще остается.